El Gobierno anunció un aumento de los montos máximos de transacciones que se podrán hacer a partir de junio sin que ARCA te investigue.

02/06/2025 – 08:30hs

Se conocieron los nuevos montos máximos que dispararán las alertas de ARCA al momento de realizar una transferencia, ya que al pasar estas sumas se pedirá una justificación. A partir del 1° de junio de 2025, habrá un nuevo monto límite para no tener problemas con el gobierno. Las autoridades del Ministerio de Economía, ARCA y el BCRA anunciaron este aumento significativo en los umbrales de reporte ante el organismo de control que comenzarían a regir en el mes de junio.

Esto se realizó dentro de un contexto de ciertos cambios con el gobierno de Javier Milei y su equipo, con el objetivo de flexibilizar las transacciones y formalizar los ahorros de los ciudadanos, que básicamente son conocidos como los «dólares que están bajo el colchón» de los argentinos. 

Tanto los bancos como las billeteras virtuales están obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Información Financiera (UIF). En el caso de recibir grandes sumas de dinero, ARCA podrá solicitar justificativos del origen de los fondos.

¿Cuánto podés transferir a partir de junio 2025 sin ser investigado por ARCA?

A partir de junio de 2025, los umbrales máximos de que se pueda realizar una transacción sin ser investigado por el ARCA, se elevarán. Estos son los montos máximos actualizados, en el caso de las personas físicas: 

Transferencias en billeteras virtuales: antes el máximo a transferir sin ser investigado era de $2.000.000, y a partir de junio, será de $50.000.000 para personas físicas.

Transferencias bancarias: el tope máximo sin ser denunciado ante el ARCA era de $1.000.000, pero a partir de ahora será de $50.000.000 para personas físicas.

Saldo último día del mes: lo máximo que se podía tener de saldo al último día del mes sin ser investigado era de entre $700.000 y $1.000.000 (dependiendo del tipo de cuenta), pero a partir de junio de 2025 será de $50.000.000 para personas físicas. 

Plazos Fijos: lo máximo que se podía tener como plazos fijos era de $1.000.000, pero a partir de ahora se elevará a $100.000.000 para personas físicas.

Extracciones en efectivo: hasta recién se informaba desde cualquier monto, pero a partir del 1 de junio de 2025 se informará a ARCA a partir de los $10.000.000 para personas físicas.

Tenencias en sociedades de bolsa: antes se informaban todos los montos, y a partir del 1 de junio de 2025 subirá a los $100.000.000, en el caso de personas físicas.

¿Cuáles son los errores más comunes que hay que evitar al momento de hacer transacciones?

Si no querés tener problemas con el gobierno por tus transacciones, transferencias, compras o saldo, y para evitar ser investigado por ARCA, es fundamental que no cometas los siguientes errores:

• Transferir montos que excedan el nuevo tope permitido a partir de junio, sin ningún justificativo.
• Exceder el monto máximo sin contar con algún respaldo de ingresos previamente declarados.
• No poder justificar los fondos en cuentas bancarias o billeteras virtuales, incluso entre cuentas propias.
• No responder a las solicitudes de documentación del banco o billetera virtual, ya que esto puede derivar en un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

¿Qué documentación puede solicitar ARCA si detecta movimientos extraños?

En caso de que se desarrolle una investigación por alguna notificación de movimientos anormales, el organismo de control ARCA puede requerir cierta documentación para justificar el origen de los fondos, estos son:

• Boletas de compra y venta.
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses.
• Constancia del monotributo.
• Certificado de fondos emitido por un contador público